Всички случаи и публикации

Професионални услуги · Управление, риск и съответствие · Управление на жизнения цикъл на клиента · Регулаторно съответствие

Платформа за управление на KYC и AML случаи за британска практика по съответствие

Анонимизиран ангажимент
Клиент
Практика за риск и съответствие · Обединено кралство · KYC и AML проверки за финансови и други британски организации
Индустрия
Професионални услуги
Отдел
Риск, съответствие и одит
Регион
Великобритания · Великобритания и Ирландия

Едно KYC досие е толкова добро, колкото е най-слабата му стъпка: директор, пропуснат в Companies House, новина, която никой не е проверил, документ за самоличност, който никога не е сверен. За британска практика по съответствие изградихме от нулата платформа за управление на случаи, която води всеки случай през 13 стъпки, с регистри, скрининг, проверка на самоличността, доказателства и контрол на качеството на едно място. Замислена беше като вътрешен ускорител; по-късно беше продавана като продукт.

Работещ модел на подхода с примерни данни. Върви сам и спира, когато не е на екрана; нищо тук не докосва реална система.

Резултатите

13
стъпки в KYC процеса по всеки случай
По ред по подразбиране, с контролирано отклонение. Показател за обхват, не за спестяване.
3
роли с разделение на отговорностите
Ръководител на проект, анализатор и контрол на качеството; който подготвя стъпка, не я валидира.
2
британски публични регистъра във всеки случай
Companies House и Charity Commission, заедно с информационни KYC портали.

Предизвикателството

Нашият клиент е британска практика за управление на риска и съответствие, която извършва KYC (опознай клиента) и AML (мерки срещу изпирането на пари) проверки за финансови и други британски организации по собствена методология.

KYC и AML проверките са с голям обем, изискват много доказателства и подлежат на одит. Когато се водят в електронни таблици, споделени папки и имейли, всеки случай зависи от това анализаторът да помни всяка стъпка.

Какво им струваше това

  • Пропуснати свързани лица. Директор, съдружник или свързано дружество, което не е извлечено от регистъра, е пропуск, който регулаторът ще открие.
  • Непроверени самоличности. Личните данни не се сверяват с представените документи за самоличност.
  • Разпилени доказателства. Екранни снимки, извлечения от регистри и резултати от скрининг на различни места, така че проверяващият не вижда целия случай.
  • Без контрол кой какво е направил. Без роли един и същ човек подготвя и одобрява случая.
  • Без поглед върху целия портфейл. Ръководителите не виждат кои случаи са блокирани, закъснели или непълни.
Един KYC случай, разпръснат на три места
  • Таблици → Един KYC случай
  • Споделени дискове → Един KYC случай
  • Имейл → Един KYC случай

Подходът

Проектирахме и изградихме от нулата платформа за управление на случаи по собствената методология на практиката. Тя структурира всеки KYC случай в 13 стъпки, внася данни и автоматизация във всяка стъпка и държи всички доказателства и решения на едно място. Тя стана и инструментът на практиката за управление на проектите ѝ по KYC и AML.

Тринадесет стъпки, по ред по подразбиране

Всеки случай минава през 13 стъпки по ред. Когато случаят изисква стъпка извън реда, отклонението е контролирано, така че нищо не се пропуска незабелязано.

Тринадесет стъпки, по подразбиране последователни
  • Информация от клиента
  • Публични регистри
  • Свързани лица
  • Проверка на самоличност
  • Скрининг и доказателства
  • Контрол на качеството
  • KYC отчет
Контролирано отклонение: нищо не се пропуска незабелязано.

Какво се случва в един случай

  • Приемане на информация от клиента. Информацията, предоставена от проверяваното дружество, се събира и въвежда в случая, като автоматизация попълва входните данни.
  • Публични регистри. Данни от британските публични регистри, Companies House и Charity Commission, и от информационни KYC портали.
  • Свързани лица. Организациите и хората, свързани с проверявания субект, се картографират в случая, включително управляващите съдружници и длъжностните лица от Companies House.
  • Проверка на самоличността. Документите за самоличност се събират и проверяват за валидност, а личните данни на свързаните лица се сверяват с тях.
  • Скрининг. Скрининг в публично достъпна информация, търсачки и новинарски източници, с резултатите, приложени към случая.
  • Доказателствата на едно място. Всички доказателства се качват и управляват в самия случай.
  • Контрол на качеството и пълнота. Автоматичен и ръчен контрол на качеството и наблюдение дали всеки случай е завършен.
  • KYC докладът. Пълен KYC резултат за всеки случай.

Роли и разделение на отговорностите

Роли на ръководител на проект, анализатор и контрол на качеството. Човекът, който подготвя дадена стъпка, не е този, който я валидира.

Изградена за автоматизация и контрол

  • Място за автоматизация. Всяка стъпка е проектирана така, че автоматизации да поемат повтарящата се работа и да подпомагат анализатора.
  • Отчетност по всички случаи. Вградени BI и персонализирани показатели дават на ръководителите поглед за управление на проектите върху целия портфейл от случаи.

Технологии

СлойКакво изградихме
ПриложениеСобствена платформа за управление на случаи, изградена от нулата
Работен процесРолево базиран работен процес от 13 стъпки с контролирано отклонение
Източници на данниБритански публични регистри (Companies House, Charity Commission), информационни KYC портали
СкринингТърсачки и новинарски източници
Доказателства и самоличностУправление на документи и доказателства, проверка на документи за самоличност
ОтчетностВградени BI и персонализирани показатели

Резултатът

Изпълнението на KYC случаите стана структурирано, лесно за проследяване и еднакво при всички анализатори.

ПредиСлед
Стъпки по случаяКаквото анализаторът помни13 стъпки по ред, с контролирано отклонение
Свързани лицаИзвличани на ръка, лесни за пропусканеКартографирани в случая, длъжностните лица от Companies House
Проверка на самоличносттаДанните не винаги сверявани с документитеСвързаните лица сверени с представените документи
ДоказателстваРазпилени по папки и пощенски кутииВ самия случай
Кой подготвя, кой одобряваМоже да е един и същ човекОтделни роли, вграден контрол на качеството
Поглед върху портфейлаНямаВградени BI и показатели по всички случаи
  • Структурирано и еднакво изпълнение на случаите при всички анализатори.
  • Разделение на отговорностите, наложено чрез ролите, с вграден автоматичен и ръчен контрол на качеството.
  • В реална експлоатация като инструмент за управление на случаи и проекти по KYC и AML за финансови и други британски организации.
  • От ускорител до продукт. Замислена като вътрешен ускорител, платформата по-късно беше продавана като самостоятелен продукт и стана решаващ фактор в KYC и AML търговете, в които участваше.
  • Обхват, а не спестявания. Времето за случай и броят на случаите не са измервани; цифрите на тази страница описват платформата.

Рискът, който повечето екипи пропускат

KYC инструментите се провалят на изключенията, а не на стандартния сценарий: тръстът без запис в Companies House, директорът с две изписвания на името, случаят, в който стъпка 7 трябва да стане преди стъпка 5. Твърдият работен процес връща анализаторите към електронните таблици; липсата на процес позволява стъпки да се прескачат. Платформата пази последователността по подразбиране, позволява контролирано отклонение и прави проверките за качество и пълнота видими, така че гъвкавостта никога не означава пропусната стъпка.

Изградено с

Инструментите, на които работи решението, по слоя, който всеки носи.

  1. Приложения и интеграция
  2. Автоматизация
  3. Данни и облак

Сходна работа

Вижте всички

Следваща стъпка

Започнете същия разговор

Кажете ни кой процес се къса постоянно. Ще се върнем с това какво е нужно да се оправи, колко ще струва и какво ще измерваме.

Запазете работна сесияВижте начините да започнете

Или пишете директно: •••••@•••••••.•••

  • Отговор от партньор в рамките на един работен ден
  • Фиксиран обхват и фиксирана цена, уговорени предварително
  • Картите и backlog-ът остават ваши във всеки случай